NGUYÊN TẮC GIAO DỊCH NGOẠI HỐI (P.1)

NGUYÊN TẮC GIAO DỊCH NGOẠI HỐI

I/ GIỚI THIỆU

Tại sao kinh doanh tiền tệ?

Có 10 lý do chính giải thích tại sao thị trường tiền tệ là nơi lý tưởng để giao dịch:

1. Bạn có thể giao dịch theo bất kỳ kiểu nào - chiến lược có thể được xây dựng dựa trên biểu đồ 5 phút, biểu đồ theo giờ, biểu đồ theo ngày hoặc thậm chí biểu đồ theo tuần.
2. Có khối lượng thông tin lớn - biểu đồ, tin thời gian thực, nghiên cứu cấp cao nhất - tất cả có thể sử dụng miễn phí.
3. Toàn bộ thông tin quan trọng được công bố ngay tức thì
4. Bạn có thể thu lãi từ các giao dịch theo ngày hoặc thậm chí theo giờ.
5. Số lots có thể tùy đổi, nghĩa là bạn có thể giao dịch một số tiền ít khoảng 500$ với mức chi phí thực hiện gần bằng với tài khoản giao dịch 500 triệu $.
6. Đòn bẩy tùy đổi cho phép bạn thận trọng hoặc quyết đoán như bạn mong muốn (lãi trên vốn hoặc margin 100:1)
7. Không có hoa hồng nghĩa là mọi thành công hay thất bại đều được giải thích một cách minh bạch trong báo cáo lãi lỗ (P&L).
8. Bạn có thể giao dịch 24 giờ trong ngày với tính thanh khoản cao.
9. Không phân biệt giữa bán khống hoặc mua trữ
10. Bạn không thể lỗ nhiều hơn số vốn bỏ vào. (lệnh nộp tiền bảo chứng tự động)

Cảnh báo

Chương trình hướng dẫn này được thiết kế để giúp bạn xây dựng phương pháp hợp lý và thông minh để tiếp cận nền tảng giao dịch tiền tệ dựa trên 10 nguyên tắc chính. Toàn bộ hệ thống và ý tưởng trình bày ở đây được hình thành sau nhiều năm theo dõi biến động giá cả trên thị trường và đã cho ra đời các phương pháp thiết lập giao dịch xu hướng và ngược xu hướng với xác suất cao, nhưng tất nhiên là không đảm bảo chắc chắn thành công. Không phải thiết thập giao dịch nào cũng chính xác 100%. Đó là lý do tại sao chúng tôi trình bày cả thất bại lẫn thành công để qua đó các bạn có thể tìm hiểu và nắm bắt khả năng sinh lời cũng như cạm bẫy tìm ẩn của mỗi ý tưởng mà chúng tôi trình bày.

10 nguyên tắc

1. Đừng bao giờ để giao dịch thắng lợi trở thành giao dịch thua lỗ
2. Hợp lý đem đến chiến thắng, ngẫu hứng dẫn đến thất bại
3. Đừng bao giờ để rủi to vượt quá 2% cho mỗi giao dịch
4. Dùng phân tích cơ bản để xem dấu hiệu, dùng phân tích kỹ thuật để bắt đầu và kết thúc giao dịch
5. Luôn luôn kết hợp mạnh với yếu
6. Phải đúng lúc, nếu sớm hơn có nghĩa là bạn thất bại
7. Phân biệt giữa việc dàn trãi đầu tư và tăng thua lỗ
8. Có thể đạt sự tối ưu về mặt toán học nhưng về mặt tâm lý thì không thể
9. Rủi ro có thể được xác định trước nhưng lợi nhuận thì không thể đoán trước
10. Không biện minh

Giao dịch là một nghệ thuật hơn là khoa học. Do đó, không có nguyên tắc nào trong giao dịch được cho là tuyệt đối (ngoại trừ nguyên tắc luôn sử dụng các lệnh dừng bán hoặc dừng mua). Tuy nhiên, 10 nguyên tắc này hoạt động hiệu quả ở rất nhiều môi trường kinh tế khác nhau và sẽ giúp bạn xử lý một cách tự tin và hợp lý, tránh thiệt hại.

II/ ĐỪNG BAO GIỜ ĐỂ THẮNG TRỞ THÀNH THUA

Nhắc lại: Bảo vệ lợi nhuận của bạn. Bảo vệ lợi nhuận của bạn. Bảo vệ lợi nhuận của bạn. Không có gì tệ hơn khi thấy giao dịch của bạn tăng lên 30 điểm chỉ trong một phút để rồi chứng kiến nó hoàn toàn đảo chiều chỉ trong chốc lác và tụt mất hơn 40 điểm. Nếu bạn chưa từng trải qua cảm giác như vậy , coi như là may mắn - điều đáng lo lắng là hầu hết nhà đầu tư đối mặt với nó thường xuyên hơn bạn nghĩ. Đây là trường hợp cho thấy việc quản lý tiền tệ thiếu hiệu quả.

Quản lý nguồn vốn của bạn

Thị trường ngoại hối có thể diễn biến nhanh, lãi biến thành lỗ chỉ trong nháy mắt. Do đó, quản lý nguồn vốn đúng đắn là hết sức quan trọng. Một trong những nguyên tắc giao dịch trọng yếu là bảo vệ lợi nhuận của bạn - cho dù tích lũy chỉ 15 pips cho mỗi lần. Đối với một số người, 15 pips dường như là một sự thay đổi lớn; nhưng nếu bạn thực hiện 10 giao dịch với 15 pips cho mỗi lần, bạn sẽ có tổng cộng 150 điểm lợi nhuận. Phương pháp này dường như giống với cách kinh doanh của những người già keo kiệt. Tuy nhiên, trọng tâm của giao dịch là giảm thiểu rủi ro, đồng thời giúp bạn kiếm tiền một cách thường xuyên nhất.

Điều quan trọng đây là tiền của bạn. Cho dù đó là số tiền bạn chấp nhận thua lỗ, thường được gọi là vốn rủi ro, bạn cần xem nó như thể “bạn và thị trường”. Giống như một quân nhân trên chiến trường, bạn cần phải tự bảo vệ bản thân trước tiên.

Có hai cách đơn giản để không bao giờ từ thắng chuyển thành thua. Cách thứ nhất là thực hiện lệnh dừng lỗ. Cách thứ hai phát sinh từ cách thứ nhất, tức là giao dịch nhiều hơn một lot.

Theo lệnh dừng giao dịch

Việc theo lệnh dừng giao dịch cần được thực hiện và có thể là một trong những cách tốt nhất để thu lợi nhuận bền vững. Mấu chốt của việc theo lệnh dừng giao dịch là thiết lập mục tiêu lợi nhuận ngắn hạn. Ví dụ, nếu mục tiêu ngắn hạn là 15 pips, ngay sau khi được 15 pips, chuyển lệnh dừng lên mức hòa vốn. Nếu nó xuống thấp hơn và chạm lệnh dừng th không sao, bởi vì bạn có thể xem giao dịch chỉ mới bắt đầu và rốt cuộc không lời cũng không lỗ. Nếu nó tăng cao, với mỗi lần tăng lên 5 pips bạn có thể tăng lệnh dừng 5 pips từ mức hòa vốn và từ từ thu lợi nhuận. Cứ tưởng tượng giống như bài xì dách, trong đó mỗi lần bạn thu được 100$, bạn để dành 25$.

Giao dịch số lot

Cách thứ hai để chốt lợi nhuận là giao dịch từ một lot trở lên. Nếu bạn giao dịch hai lot, bạn có thể có hai mục tiêu lợi nhuận riêng biệt. Mục tiêu trước tiên sẽ được đưa ra ở mức thận trọng hơn, sát với giá giao dịch, ví dụ 15 hoặc 20 pips. Trong khi đó mục tiêu thứ hai xa hơn nhiều, qua đó bạn hy vọng tỷ lệ tiền thưởng so với rủi ro lớn hơn. Một khi đạt được mức độ mục tiêu thứ nhất, bạn dời lệnh dừng lên mức hòa vốn, về bản chất giống quy tắc một: “Đừng bao giờ để giao dịch lời trở thành giao dịch thua lỗ”

Tất nhiên, 15 pips hầu như không phải là nguyên tắc bất di bất dịch. Bạn tích lũy bao nhiêu lợi nhuận và thực hiện lệnh trailing stops ở mức bao nhiêu là phụ thuộc vào kiểu giao dịch và khung thời gian giao dịch mà bạn chọn. Những nhà đầu tư dài hạn có thể muốn sử dụng mục tiêu đầu tiên lớn hơn chẳng hạn như 50 hoặc 100 pips, trong khi những nhà đầu tư ngắn hạn vẫn ưa thích mục tiêu 15 pips hơn. Quản lý từng giao dịch luôn được xem là nghệ thuật hơn là khoa học. Tuy vậy, giao dịch thường bắt buộc phải chấp nhận rủi ro. Do đó, chúng tôi khuyên bạn nên nghĩ tới việc bảo vệ lợi nhuận trước tiên, sau đó mới đến chuyện kiếm lời. Giao dịch thành công đơn giản là nghệ thuật tích lũy lệnh thắng nhiều hơn lệnh dừng.

III/ HỢP LÝ ĐEM ĐẾN CHIẾN THẮNG, NGẪU HỨNG DẪN ĐẾN THẤT BẠI

Giao dịch theo kiểu ngẫu hứng sẽ gây ra thua lỗ nhiều hơn bất kỳ kiểu giao dịch nào khác. Hỏi một người mới vào nghề tại sao anh ta mua trữ một cặp tiền tệ, thường thì bạn sẽ nhận được câu trả lời, “ Bởi vì nó xuống như vậy là đủ rồi, nó chắc chắn sẽ lên lại. “ Chúng ta luôn cảm thấy ngạc nhiên bởi vì nó không dựa trên cơ sở lý luận - nó đơn thuần chỉ là sự suy nghĩ khôn ngoan.

Chúng ta cũng không khỏi ngạc nhiên về cách mà các thương nhân hành xử ở Las Vegas, những người mà thậm chí chưa bao giờ chịu trả hơn một đô la tiền so với giá thương lượng để mua sản phẩm nhưng lại thờ ơ về việc mất 10,000$ chỉ trong 10 phút. Vẻ hào nhoáng nhất thời, sự huyên náo của sàn giao dịch cũng như sự sôi nổi của đám đông đã biến các thương nhân tỉnh táo trở thành những tay đánh bạc ngơ ngác. Với các bảng giá nhấp nháy, dòng thông tin liên tục và đòn bẩy tài chính tự do nhất trên thế giới, thị trường tiền tệ có xu hướng tạo ra ảnh hưởng tương tự lên các nhà đầu tư mới tham gia.

Giao dịch ngẫu hứng đơn giản là đánh bạc

Có thể khí thế tăng lên một khi nhà đầu tư gặp vận đỏ, nhưng chỉ cần một lần thua lỗ nặng nề có thể khiến nhà đầu tư trả lại toàn bộ lợi nhuận và vốn giao dịch cho thị trường. Giống như ở Vegas, tất cả câu chuyện về giao dịch ngẫu hứng đều kết thúc trong nỗi buồn khuôn xiết. Trong giao dịch, sự hợp lý đem đến chiến thắng, trong khi sự ngẫu hứng dẫn đến thất bại.

Châm ngôn này đúng không phải bởi vì giao dịch hợp lý luôn luôn chính xác hơn giao dịch ngẫu hứng. Thật ra, nói ngược lại thì đúng hơn. Các nhà đầu tư ngẫu hứng có thể gặp nhiều vận đỏ, trong khi các nhà đầu tư hợp lý có thể liên tiếp chịu lỗ. Sự suy luận bao giờ cũng hơn sự ngẫu hứng bởi vì tập trung suy luận hợp lý sẽ giúp cho nhà đầu tư biết cách giới hạn thua lỗ. Trong khi đó, các nhà đầu tư ngẫu hứng không bao giờ tránh được thua lỗ toàn bộ dù chỉ một lần giao dịch. Chúng ta hãy xem cách mà hai loại nhà đầu tư hoạt động trên thị trường.

Nhà đầu tư ngẫu hứng

Nhà đầu tư A là nhà đầu tư ngẫu hứng. Anh ta cảm nhận biến động giá cả và phản ứng theo. Bây giờ hãy tưởng tượng cặp tỷ giá EUR/USD tăng lên cao. Nhà đầu tư ngẫu hứng cảm nhận rằng mình đã đi quá xa và quyết định bán khống cặp tỷ giá trên. Cặp tỷ giá này tăng cao hơn. Nhà đầu tư bây giờ chắc chắn hơn bao giờ hết rằng nó được mua vào với số lượng lớn và do đó bán thêm EUR/USD, tạo vị thế bán khống hiện tại. Giá đứng lại nhưng không đảo chiều. Nhà đầu tư ngẫu hứng, một khi tin chắc giá đang rất gần đỉnh, sẽ quyết định tăng vị thế lên gấp ba lần để rồi bị choáng bởi vì cặp tỷ giá tăng nhanh hơn. Nhà đầu tư buộc phải ký quỹ. Một vài giờ sau đó, cặp tỷ giá EUR/USD chạm đỉnh và đột nhiên giảm xuống, làm cho nhà đầu tư A thất vọng khi chứng kiến cặp tỷ giá được bán với giá thấp. Anh ta đã đi đúng hướng nhưng chọn đỉnh một cách ngẫu hứng, không hợp lý.

Nhà phân tích

Mặt khác, nhà đầu tư B sử dụng cả phương pháp phân tích kỹ thuật lẫn phương pháp phân tích cơ bản để kiểm tra rủi ro và sắp đặt thời gian tham gia. Anh ta cũng cho rằng cặp tỷ giá EUR/USD được định giá quá cao. Tuy nhiên, thay vì sớm chọn lượt tham gia bất kỳ lúc nào mong muốn, anh ta kiên nhẫn chờ đợi tín hiệu kỹ thuật rõ ràng - giống như cây nến đỏ trên dải băng Bollinger hoặc đường đi của chỉ số sức mạnh tương đối (RSI) dưới mức 70 - trước khi anh ta bắt đầu giao dịch. Hơn nữa, nhà đầu tư B sử dụng điểm cao nhất của đường đi như là cách dừng hợp lý để định lượng chính xác rủi ro. Anh ta cũng khôn khéo ước lượng vị thế của mình để không thua lỗ hơn 2% tài khoản của mình trong trường hợp giao dịch thất bại. Cho dù anh ta sai giống như nhà đầu tư A, nhưng phương pháp tiếp cận khoa học và hợp lý đã giúp nhà đầu tư B giữ được vốn và có thể giao dịch vào ngày khác. Trong khi đó, hành động thiếu thận trọng và ngẫu hứng của nhà đầu tư A đã dẫn đến việc thanh toán ký quỹ.

Kết luận

Điều này cho thấy các xu hướng trên thị trường ngoại hối có thể kéo dài rất lâu. Mặc dù việc chọn đúng điểm đỉnh mang lại một số quyền lợi đáng tự hào, nhưng rủi ro của việc hành động sớm vẫn cần được quan tâm nhiều hơn là cảm giác thành công. Sẽ chẳng có vấn đề gì khi phải chờ đợi tín hiệu đảo chiều trước khi bắt đầu giao dịch. Có thể là bạn không chọn đúng điểm đỉnh, nhưng kiếm lời với mức 80% của xu hướng cũng đã tốt lắm rồi. Mặc dù một số nhà đầu tư mới vào nghề có thể thấy rằng giao dịch ngẫu hứng lý thú hơn nhiều, nhưng một số nhà đầu tư chuyên nghiệp lại cho rằng giao dịch hợp lý mới thật sự mang lại lợi nhuận.